Wealth Management
Beleggen begint bij wat het vermogen moet doen, niet bij wat er te koop is.
Wij beleggen vermogen voor families, ondernemers en instellingen. Voor de een beheren wij de hele portefeuille. De ander wil zelf beslissen en krijgt van ons de analyse en het voorstel.
Wat het ook wordt, het begint bij uw doelen, uw termijn en de beweging die u wilt kunnen verdragen.
Uw doelen sturen de portefeuille, niet andersom.
Wat moet de portefeuille voor u doen?
Een portefeuille kan verschillende opdrachten hebben. Inkomen leveren, koopkracht behouden, op langere termijn groeien of vermogen beschikbaar houden voor een toekomstige investering. Meestal spelen meerdere doelen tegelijk.
Daarom beginnen wij niet bij een standaardverdeling of een verwacht rendement. Eerst bepalen we wanneer u het vermogen nodig kunt hebben, hoeveel beweging u onderweg wilt en kunt verdragen en welke beslissingen u zelf wilt blijven nemen.
Daaruit volgt het beleggingsbeleid. Dat kan gelden voor één portefeuille bij één bank, maar ook voor beleggingen die over meerdere banken en rekeningen zijn verdeeld.
Twee manieren om samen te werken
Discretionair vermogensbeheer
Wij beheren de portefeuille binnen het beleggingsbeleid dat wij samen vastleggen. Aankopen en verkopen doen wij zonder u elke keer te bellen, en in de rapportage ziet u wat er is gebeurd en waarom. Dit is de vorm voor wie het dagelijkse werk wil overdragen zonder de regie over het beleid te verliezen.
Vermogensadvies
U beslist zelf, wij leveren de analyse en het voorstel. Ons advies is onafhankelijk en niet gebonden aan een eigen aanbod. Een tweede mening op een voorstel dat elders op tafel ligt hoort hier ook bij. Dit is de vorm voor wie aan het stuur wil blijven.
De twee kunnen ook naast elkaar lopen. Een deel in beheer, een deel in advies, met één rapportage over het geheel.
Waar u op kunt rekenen
Wij selecteren beleggingen onafhankelijk en zijn niet gebonden aan het aanbod van één bank of aanbieder. Een fonds, een beheerder of een passief instrument is bij ons een keuze, geen verplichting.
Kosten houden wij zo laag als verantwoord. Waar mogelijk gebruiken wij institutionele fondsklassen in plaats van retailklassen, houden wij de bewaarstructuur eenvoudig en bundelen wij de inkoop wanneer meerdere cliënten hetzelfde instrument gebruiken. Wij ontvangen geen retrocessies. Mocht er toch een vergoeding van een derde partij binnenkomen, dan komt die aan u toe.
Een deel van het discretionaire beheer kan via onze eigen subfondsen worden uitgevoerd. De variabele kosten lopen dan via het subfonds en daarnaast rekenen wij alleen een vaste dossiervergoeding. Er komt dus geen tweede beheerlaag bovenop. Voor grotere mandaten kan het beheer ook rechtstreeks worden ingericht. Vermogensadvies staat hiervan los en blijft volledig onafhankelijk.
De oprichters beleggen hun eigen vermogen bij Andreas Capital.
Hoe wij beleggen
Onze manier van beleggen rust op zes overtuigingen. Ze bepalen wat wij kopen, wat wij laten liggen en wanneer wij ingrijpen.
Rendement vraagt om het nemen van risico
Het nemen van risico is noodzakelijk om rendement te maken. Wij geloven dat een gecalculeerd risico een passend rendement oplevert. Ook het kiezen van een passief instrument is een actieve keuze. Onze toegevoegde waarde zit in de selectie en in het actief beheren van risico, bijvoorbeeld door tussentijds te schuiven tussen aandelen en obligaties.
Beleggen voor langere tijd
Wie belegt voor de lange termijn heeft meer mogelijkheden en meer kans op een goed rendement. U vindt bij ons beleggers die zich niet laten afleiden door de waan van de dag en die kijken naar de reële economische waarde van een onderneming en de vrije kasstroom die zij voortbrengt. Die waarde komt uiteindelijk ook in de koers terecht.
Spreiden over meer bronnen van rendement
Spreiding over verschillende beleggingscategorieën en meerdere posities vermindert het risico. Wij zoeken doorlopend naar bronnen van rendement die zich anders gedragen dan de rest en voegen die samen in uw portefeuille. Over een langere periode leveren die bronnen hun rendement op verschillende momenten, waardoor de waarde minder schommelt.
De kracht van eenvoud
In de basis zijn directe beleggingen in aandelen en obligaties niet complex. Daardoor zijn risico, rendement en kosten redelijk goed in te schatten. Bij complexere producten is dat een stuk lastiger, en dan is de eenvoudige oplossing meestal de betere.
Kosten staan vast, rendement niet
Kosten gaan voor de baten uit, maar als extra kosten geen extra rendement opleveren is het beter ze te vermijden. Wij beleggen actief waar dat loont. Zijn wij in een markt niet overtuigd dat het loont, dan gebruiken wij passieve instrumenten om de kosten te drukken.
Discipline boven voorspellen
De juiste beleggingen kiezen heeft niets te maken met geluk. Het is het gevolg van gedisciplineerd werken, met deskundige mensen, goede systemen en vaste processen.
De beleggingsvisie wordt gemaakt door ons portfolio management team, met het International Advisory Panel als klankbord: periodiek overleg over de macro-economische omgeving en de thema's die op dat moment spelen.
En hoe het loopt
In kaart brengen
Uw financiële positie en uw doelen eerst. Waar het vermogen vandaan komt, welke inkomstenbronnen er zijn, wanneer u liquiditeit nodig heeft, en wat een bestaande portefeuille doet.
Het beleggingsbeleid
Die doelen worden een beleggingsbeleid en een strategische allocatie. Welke categorieën, beursgenoteerd en alternatief, welke stijl per markt, en een kader voor liquiditeit en kasstromen.
Inrichten
Beheerders, bewaarbanken en platforms worden geselecteerd en aangesloten, de transacties uitgevoerd, en de rapportage ingericht zoals u die wilt ontvangen.
Opvolgen
Vanaf dat moment lopen wij met u mee. Wij volgen prestaties en markten, wegen risico en herbalancering, en toetsen de voortgang aan uw doelen. Verandert uw situatie, dan past het beleid zich aan.
Gaat uw vraag verder dan de portefeuille?
Wanneer ook administratie, verschillende banken, deelnemingen, structuur of afspraken binnen de familie een rol spelen, kan onze Family Office-dienstverlening de samenhang bewaken.
Elk vermogen heeft zijn eigen doel. Het gesprek begint dan ook bij wat u wilt bereiken en niet bij ons aanbod.
of bel +352 87 82 971