Family Office
Een familievermogen zit bijna nooit op één plek.
Een deel zit in de onderneming, of in wat de verkoop heeft opgebracht. Twee of drie banken houden elk een portefeuille. Private equity en private debt lopen nog jaren door. En dan zijn er nog vastgoed, deelnemingen en een structuur die met de jaren is meegegroeid.
Elk onderdeel heeft zijn eigen adviseur en zijn eigen rapportage. U ziet alles apart en nergens het geheel.
Dat geheel brengen wij samen. Wij zijn onafhankelijk van banken en niet gebonden aan één productenaanbod. De partijen waar uw vermogen nu is ondergebracht hoeven daarvoor niet te veranderen. Wij volgen prestaties, risico en kosten, zetten partijen naast elkaar en beoordelen of zij blijven doen waarvoor zij zijn aangesteld. Is een andere partij aantoonbaar geschikter, dan brengen wij die mogelijkheid in.
U beslist op basis van het geheel, niet op losse stukken.
Waar het begint
Meestal begint het met een gebeurtenis: de verkoop van een bedrijf, een erfenis, een verhuizing over de grens of kinderen die volwassen worden. Ineens telt niet alleen wat ieder onderdeel afzonderlijk doet, maar of het geheel nog klopt.
Voor de ene familie gaat het vooral om rendement, spreiding en kosten; voor de andere om structuur, privacy, overdracht of de volgende generatie. Vaak speelt alles tegelijk, maar niet altijd in dezelfde verhouding.
Wat aandacht vraagt, verschilt per familie.
In de praktijk
Onze dienstverlening bestaat uit vier onderdelen die op elkaar voortbouwen. Het overzicht is het uitgangspunt voor het beleggen, het beleggen moet passen in de structuur, en de structuur bepaalt hoe de overdracht verloopt. Welke onderdelen u nodig heeft, en in welke volgorde, volgt uit dat eerste gesprek.
Overzicht en administratie
Uw hele vermogen komt in één rapportage. Portefeuilles bij verschillende banken, private equity, private debt, vastgoed en deelnemingen staan naast elkaar, op dezelfde grondslag en met dezelfde rapportagedatum. Juist bij de illiquide stukken zit het werk, met opvragingen en uitkeringen die door het jaar heen lopen en waarderingen die maanden achterlopen. Zo ziet u wat het vermogen als geheel doet. Niet alleen wat elk onderdeel los rapporteert.
Beleggen en beheerders
Dat beeld is het uitgangspunt voor wat er belegd wordt. Wij adviseren over uw strategische asset allocatie en selecteren, waar nodig, passende beheerders en specialisten voor de verschillende onderdelen van het vermogen. Wij volgen ze op rendement, risico en kosten, en op de vraag of zij doen wat is afgesproken. Investeringsvoorstellen, fondsen en directe investeringen beoordelen wij samen met u. Als family office beoordelen wij de totale situatie; het vermogensbeheer zelf hoeft niet door Andreas Capital te worden uitgevoerd.
Structuur en afspraken
Wat er belegd wordt moet passen in de structuur waarin het vermogen zit. Vraagt die aandacht, dan begeleiden wij het traject en stemmen wij de adviseurs, banken en bewaarders op elkaar af. Wilt u vastleggen hoe besluiten vallen en waarom, dan ondersteunen wij bij een familiestatuut of beleggingsstatuut, samen met de juridische, fiscale en andere adviseurs die daarvoor nodig zijn. Voor specialistische vraagstukken, zoals private equity of vastgoed, halen wij partijen uit ons netwerk erbij.
De volgende generatie
Een structuur regelt het eigendom. Overdragen gaat over mensen. Wij helpen bij het opzetten van een familieraad en het organiseren van een familiedag. En bij programma’s waarin de volgende generatie inzicht krijgt in het vermogen, de keuzes erachter en de verantwoordelijkheden die daarbij horen. Ook bij filantropische vraagstukken begeleiden wij het proces, zelf of samen met passende specialisten.
Onze family office-dienstverlening richt zich doorgaans op vermogens vanaf circa €20 miljoen. Niet de omvang van het vermogen bepaalt of het zinvol is, maar het aantal partijen, structuren en afspraken dat erbij komt kijken.
Richt uw vraag zich vooral op het beleggen zelf? Bekijk dan onze dienstverlening voor Wealth Management.
En hoe het loopt
In kaart brengen
Wij brengen in kaart wat er is, waar het staat, hoe het is belegd en wat het vermogen voor u en uw familie moet doen. Zo ontstaat één compleet beeld als uitgangspunt voor de volgende keuzes.
Het plan
Vanuit dat totaalbeeld bepalen wij samen doelstellingen, horizon, liquiditeitsbehoefte, asset allocatie en de structuur die daarbij past. Dat plan wordt de meetlat voor alle volgende beslissingen.
Inrichten
Bestaande banken en beheerders kunnen blijven; waar nodig komt er een partij bij of gaat er een af. Alles wordt aangesloten op onze administratie, met dezelfde meetlat voor iedereen. U krijgt één rapportage over het geheel.
Bijhouden
Vanaf dan bewaken wij of iedere partij doet wat is afgesproken en wat nieuwe voorstellen of fiscale en juridische wijzigingen voor het totaal betekenen. Capital calls, uitkeringen en informatieverzoeken nemen wij uit handen. Verandert er iets in de familie of de markt, dan passen wij plan en structuur aan.
Waar het op uitkomt
U heeft één aanspreekpunt, met ons team en de betrokken externe partijen erachter. U hoeft niet meer zelf rapportages bij elkaar te zoeken en met elkaar te rijmen. Afspraken en opgebouwde kennis liggen vast en blijven staan, ook wanneer de markt draait of het vermogen naar een volgende generatie gaat.
Elke familie is anders. Het gesprek begint dan ook bij uw situatie en niet bij ons aanbod.
of bel +352 87 82 971